Home
›
News
Порядок открытия, ведения и закрытия счетов клиентов
17.06.2017
Презентация маркетинг-плана компании GreenTerra. Организуя работу по открытию и закрытию банковского счёта, счёта по вкладу (депозиту) кредитная организация распорядительным актом назначает из числа работников банка должностных лиц, ответственных за работу с клиентами по открытию и закрытию счетов клиентам и устанавливает им соответствующие права и обязанности, с которыми они должны быть ознакомлены под роспись.
Банк принимает внутренний документ, содержащий банковские правила, согласно которым устанавливается:
распределение между структурными подразделениями банка компетенций в области открытия и закрытия банковских счетов;
порядок ведения и хранения книги регистрации открытых счетов клиентов;
процедуры установления наличия по местонахождению юридического лица, его постоянно действующего органа управления, иного органа или лица, которые имеют право действовать от имени юридического лица без доверенности;
порядок открытия и закрытия банковских счетов;
порядок изготовления кредитной организацией документов, используемых при открытии и закрытии банковских счетов;
порядок изготовления и заверения кредитной организацией копий документов, представляемых клиентом;
правила документооборота с момента получения документов от клиента (его представителя) до момента сообщения клиенту номера банковского счета;
порядок организации работы по подготовке и направлению сообщений налоговому органу об открытии (закрытии) банковских счетов, учитывая, что банк своевременно должен уведомить налоговые органы об открытии налогоплательщику расчетного (текущего) счета. В соответствии со ст. 86 НК РФ предусмотрен пятидневный срок для уведомления налоговых органов. За несоблюдение этой нормы банки несут ответственность в соответствии со ст. 132 НК РФ;
порядок изменения номеров банковских счетов;
процедуры приема документов для открытия банковских счетов;
порядок оформления карточки;
порядок уведомления клиентов о реквизитах их банковских счетов;
порядок учета и хранения документов (в том числе в электронной форме), полученных при открытии, ведении и закрытии банковских счетов;
порядок формирования юридического дела;
порядок доступа к юридическим делам клиентов;
порядок передачи юридических дел в подразделение кредитной организации, в котором необходимо предусмотреть, что если филиалу или подразделению предприятия открывается расчетный субсчет по месту его нахождения, то карточки заверяются головным предприятием. В этом случае к карточкам прилагаются приказ о создании подразделения и заявление с указанием операций, которые разрешается совершать по этому субсчету;
периодичность обновления информации о клиентах;
иные положения, регулирующие открытие и закрытие банковских счетов.
Прядок открытия расчетного счета в банке для юридического лица – резидента в банк представляются документы:
а) свидетельство о государственной регистрации юридического лица;
1С:УПП 1.3 + ЭДО. Общие настройки